Guide pratique · artisans, commerçants et indépendants

Relancer une facture impayée : les étapes, les règles et des modèles de mail

La plupart des retards de paiement se règlent par une simple relance polie, envoyée au bon moment. Voici comment s’y prendre, de l’oubli de quelques jours jusqu’aux recours si le client ne paie vraiment pas.

Mis à jour le 18 octobre 2026. Ces informations sont générales et concernent la France : en cas de litige, faites-vous conseiller par un professionnel du droit.

Avant même l’échéance : une facture claire

Une facture se paie plus vite quand elle ne laisse aucune question. Vérifiez qu’elle indique :

• la date d’échéance (ou le délai de paiement) et les moyens de paiement acceptés, avec votre IBAN ;
• pour un client professionnel, le taux des pénalités de retard et l’indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, deux mentions obligatoires ;
• une référence au devis signé ou au bon de commande.

Entre professionnels, le délai de paiement est de 30 jours après la prestation si rien n’a été convenu. Un délai convenu ne peut pas dépasser 60 jours après la date de la facture, ou 45 jours fin de mois (article L441-10 du Code de commerce).

Les étapes, de la plus douce à la plus ferme

1. Quelques jours avant l’échéance (facultatif) : un rappel aimable, utile pour les montants importants.
2. Dans la semaine qui suit l’échéance : première relance. Souvent, le client a simplement oublié.
3. Deux semaines après : deuxième relance, plus précise, avec la facture en pièce jointe.
4. Trois à quatre semaines après : un appel, puis une dernière relance écrite qui annonce la mise en demeure. Proposez un paiement en plusieurs fois si le client est en difficulté.
5. Un à deux mois après : la mise en demeure, par lettre recommandée avec accusé de réception.
6. Ensuite : les recours (voir plus bas).

Gardez une trace de chaque échange : dates des relances, réponses, promesses de paiement. Elle vous servira si le dossier va plus loin.

Client particulier ou professionnel : ce qui change

• Pénalités de retard : entre professionnels, elles courent dès le lendemain de l’échéance, au taux prévu sur la facture (au moins trois fois le taux d’intérêt légal), plus l’indemnité de 40 €. Avec un particulier, ce sont en principe des intérêts au taux légal, qui courent à partir de la mise en demeure.
• Délai pour agir : vous avez en principe 2 ans pour réclamer le paiement à un particulier (article L218-2 du Code de la consommation) et 5 ans entre professionnels (article L110-4 du Code de commerce). Ne laissez pas traîner.

Modèles de mail à copier

Remplacez les éléments entre crochets. Restez courtois même au dernier message : vous retravaillerez peut-être avec ce client.

1. Première relance (quelques jours après l’échéance)

2. Deuxième relance (deux semaines après)

3. Dernière relance avant mise en demeure

4. La mise en demeure (lettre recommandée avec accusé de réception)

Si le client ne paie toujours pas

• Procédure simplifiée de recouvrement des petites créances, pour un montant jusqu’à 5 000 € : un commissaire de justice contacte le client et peut obtenir un accord de paiement, sans passer par le tribunal.
• Injonction de payer : une requête au tribunal (tribunal judiciaire face à un particulier, tribunal de commerce entre commerçants), sans audience, sur la base de vos justificatifs : devis signé, facture, relances, mise en demeure.
• Conciliateur de justice : gratuit, utile quand le client conteste une partie de la facture.

Voir aussi : relancer un devis sans réponse, avec modèles de mail.